勧誘方針

勧誘方針

金沢保険事務所（以下「当事務所」）は、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、保険商品の販売等に係る勧誘方針を以下のとおり定めております。

当事務所は、損害保険ジャパン株式会社の保険商品を取り扱う専属代理店として、各種法令を遵守し、お客さま本位の業務運営に努めてまいります。

1．法令等の遵守と適正な勧誘

保険業法、保険法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法その他関係法令を遵守し、公正かつ適正な勧誘を行います。

保険金の不正取得を防止する観点から、本人確認およびご契約内容の同意確認を確実に行い、適正な保険金額の設定に努めます。未成年者を被保険者とする契約については、特に慎重に対応いたします。

2．お客さまの意向に沿ったご提案

お客さまの知識・経験・購入目的・資力状況等を総合的に勘案し、ご意向と実情に応じた適切な商品をご提案いたします。

ライフステージの変化や生活環境を踏まえ、過不足のない補償内容となるよう、分かりやすい説明を心がけます。既契約との補償重複の有無についても丁寧に確認いたします。

投資性商品等のリスクを伴う商品については、商品内容やリスク特性を十分にご理解いただけるよう説明いたします。

3．ご高齢者・障がいのあるお客さまへの配慮

ご高齢のお客さまへの販売にあたっては、必要に応じてご家族の同席をお願いするなど、理解度や判断力に応じた丁寧な説明を行います。

障がいのあるお客さまに対しては、不当な差別的取扱いを行わず、合理的配慮のもと、安心してご相談いただける環境づくりに努めます。

4．分かりやすい説明と適切な情報提供

重要事項やお客さまに不利益となる可能性のある事項については、誤解のないよう分かりやすくご説明いたします。

告知事項については、健康状態や契約内容を正確にご申告いただけるよう、丁寧にご案内いたします。

5．お客さま情報の管理とアフターフォロー

お客さまに関する情報は、法令に基づき適切に管理・保護いたします。

保険金・給付金等のお支払手続きにあたっては、迅速かつ丁寧な対応に努めます。

6．勧誘体制の整備

適正な勧誘を実現するため、社内ルールの整備および研修体制の充実に努め、継続的な業務改善を図ります。